比特币价格跌破9000美元，交易涉及多种犯罪分子和新金融

最近，比特币可谓“跌跌不休”。周二，比特币价格下跌超过 10%，跌破 10,000 美元大关。2月2日比特币国内是否违法，据韩国虚拟货币交易平台Bithumb称，比特币价格已跌至8247美元。这比去年底超过 20,000 美元的峰值价格下降了近 60%。据悉，本轮下跌的原因是全球主要加密货币交易所Bitfinex和虚拟货币发行商Tether被美国主管机构调查。与此同时，美国证券交易委员会周二紧急冻结了虚拟货币首次公开募股筹集的 6 亿美元资金。美国财政部长史蒂文·姆努钦称“罪犯”

从最初的不监管，到一些国家承认比特币及其交易活动的合法性，再到一些国家发布风险警示，可以发现各国对比特币的监管越来越严格，现在是时候升级监管了。近期，除美国外，韩国、德国、日本等国也开始加强对比特币的监管。全球监管风暴已经来到比特币，其强度正在增长。

多国反对比特币

监管升级

在亚洲，包括印度国家银行在内的一些印度银行已经暂停了当地比特币交易所账户的交易，包括他们认为是可疑交易的前 10 大交易所。借款（低息贷款）提供了额外的安全保障。

1月8日，韩国金融服务委员会主席在新闻发布会上表示，他正在与韩国金融监督院合作，对六家提供加密货币账户服务的银行进行联合检查，以验证此前制定的反洗钱法规。以及相关账户实名制。措施的落实。1月11日，据外媒报道，韩国法务部正在准备立法，为全面关闭国内交易所铺平道路。此前，1 月 10 日，两家韩国交易所 Bithumb 和 Coinone 被美国国税局突击搜查，这一措施也被视为验证交易所是否存在逃税和金融交易。

此外比特币国内是否违法，从1月30日起，在韩国，数字货币交易所的现有账户转换为实名确认账户后，即可获准交易。新用户开户必须实名认证。根据相关规定，韩国民法典规定的外国投资者和未成年人即使通过实名认证也不能进行数字货币交易。

1 月 26 日，历史上最大的数字货币盗窃案发生在日本，导致 XEM 损失价值约 5. 3 亿美元。周一，日本金融厅命令交易所 Coincheck 提交一份关于黑客事件、风险管理和防止类似事件再次发生的措施的调查报告，并表示正在调查数字货币交易所的安全性。

近日，德国财长彼得·阿尔特迈尔和法国财长布鲁诺·勒梅尔在巴黎联合召开新闻发布会，表示将在今年阿根廷G20峰会上共同推动全球比特币监管。将警告说，世界上最受欢迎的加密货币正在被非法团体利用。

北欧地区最大的银行北欧联合银行近日发布禁令，要求员工从今年 2 月 28 日起停止比特币和其他加密货币交易；在加密货币交易价值超过 35 亿美元后，数十万人收到了税务通知；韩国金融监管机构宣布，将从 1 月 30 日起禁止使用匿名银行账户进行加密货币交易。

平台和监管机构

面临重大挑战

有分析指出，无论是美国、日本、英国、德国等国已经将其视为资产或虚拟货币，还是俄罗斯等国表示风险，目前尚无法准确判断比特币，它应该属于“证券”。”或“金融资产”或“货币”。在当前世界各国的金融监管框架下，似乎无法在“分离”或“混合”两种监管框架下对其进行有效监管和管理”。

在苏宁金融研究院互联网金融研究员薛红艳看来，比特币本身是无辜的，但比特币衍生的一系列特性确实给现实世界带来了麻烦。被操纵，其半匿名性给犯罪行为带来便利，其跨境流通特性影响国内外汇政策的有效性，其支付工具特性甚至对法币构成潜在威胁。

2013年10月16日，美国著名毒品和武器犯罪网站“丝绸之路”被美国监管部门查处，涉及大量使用比特币交易的记录；2017年4月，比特币勒索软件席卷全球；此外，全球数亿美元的洗钱和外汇外逃利用了比特币的不可追踪性和匿名性。

就交易平台而言，也存在风险。2014 年 2 月 28 日，曾经是全球最大的比特币交易所 Mt.Gox 声称“丢失”了总计 850,000 个比特币，其中包括用户交易账户和网站所有者自己账户中的约 750,000 个比特币。大约 100,000 个比特币。2013年在香港注册的比特币交易平台GBL突然跑路，导致其注册用户损失数百万美元的比特币。据统计，自2010年以来，50%的比特币交易平台在开业几年内就关闭了。

“比特币交易平台的搭建者没有资质限制，交易系统不安全，交易平台注册没有国籍限制，这使得比特币这种所谓的‘无政府主义’货币，流通场所很少中南财经政法大学产业升级与区域金融协同创新中心研究员李汉红在接受《证券日报》记者采访时表示，如何收款和支付税收，如何管理其流通，已成为各种平台和法规中的一个重要问题，成为该部门的重要问题。